Cresce a olhos vistos o uso da Inteligência Artificial no mercado financeiro. Já se sabe, por exemplo, que ferramentas e serviços de IA para instituições que negociam ativos como ações, títulos, moedas e derivativos é gigantesco.
Ele deverá movimentar impressionantes US$ 190,33 bilhões até 2030, período no qual a taxa de crescimento anual será de mais de 30,6%.
Uma das razões para tal é a previsibilidade de receita.
Sobre isso vamos conversar aqui.
Continue lendo para saber em detalhes:
- por que a previsão de receita é fundamental no mercado financeiro;
- em quais frentes a Inteligência Artificial (IA) contribui para esse processo;
- como uma solução de Inteligência de Vendas pode ajudar;
- e muito mais!
Oportunidades e desafios do mercado financeiro
O mercado financeiro global está em constante transformação.
Mudanças econômicas, avanços tecnológicos e novas demandas dos consumidores moldam um cenário dinâmico, repleto de oportunidades e desafios.
Crescimento em meio à complexidade
Apesar das incertezas, o setor financeiro continua a crescer.
A digitalização dos serviços, a expansão dos mercados emergentes e a inovação em produtos financeiros impulsionam esse avanço. No entanto, esse crescimento vem acompanhado de uma complexidade crescente na gestão de riscos e na conformidade regulatória.
A era da informação e da velocidade
A velocidade com que as informações circulam exige decisões rápidas e precisas.
Instituições financeiras precisam processar grandes volumes de dados em tempo real para identificar oportunidades e mitigar riscos. Logo, capacidades elevadas de análise e, por extensão, de respostas tornaram-se um diferencial competitivo.
Personalização e experiência do cliente
Os consumidores esperam serviços financeiros personalizados e experiências digitais intuitivas. Diante disso, a fidelização do cliente depende da capacidade das instituições em entender e antecipar suas necessidades, oferecendo soluções sob medida.
Segurança e conformidade
Com o aumento exponencial das transações digitais (vide o Pix no Brasil, a segurança cibernética tornou-se uma prioridade.
Além disso, a conformidade com regulamentações cada vez mais rigorosas exige investimentos contínuos em sistemas de controle e auditoria.
Sustentabilidade e responsabilidade social
Investidores e consumidores valorizam cada vez mais práticas sustentáveis e responsáveis. Neste movimento, instituições financeiras são pressionadas a incorporar critérios ambientais, sociais e de governança (ESG) em suas estratégias e operações.
Inovação tecnológica como aliada
A tecnologia é uma aliada na superação dos desafios e na exploração das oportunidades do mercado financeiro.
Ferramentas avançadas permitem automação de processos, análise preditiva e melhoria na tomada de decisões. Isso inclui as mais variadas facetas da Inteligência Artificial, como veremos mais adiante.
Preparação para o futuro
Está cada vez mais claro que, para prosperar, as instituições financeiras devem adotar uma abordagem proativa. Investir em inovação, capacitação e adaptação às novas demandas mercadológicas.
Aquelas que conseguirem equilibrar tradição e modernidade estarão melhor posicionadas para enfrentar os desafios e aproveitar as oportunidades que o futuro reserva.
→ Confira também:
A importância da previsão de receita no mercado financeiro
Vale a pena refletirmos também sobre como a previsão de receita vem movendo os esforços dos players no mercado financeiro.
Por definição, ela é um processo normalmente realizado pelos times de Inteligência de Mercado e Vendas. Tem um impacto profundo nas estratégias de negócios de alto nível e influencia as decisões de curto, médio e longo prazo.
Neste ecossistema, altamente competitivo e conectado à movimentação geral da economia, prever receita é fundamental.
Sendo essas as três principais razões para isso:
1. Orçamento
A previsão de receita provê às instituições financeiras a determinação precisa de orçamentos para atividades departamentais.
Ela garante que a companhia está melhor preparada para o futuro imediato e funciona como um ponto de referência para comparar o desempenho durante o período determinado.
2. Gestão de fluxo de caixa
A previsão de receita é realizada principalmente para otimizar o fluxo de caixa e as práticas de gerenciamento de crédito.
Por meio do planejamento de receita, é possível monitorar o movimento de entradas e saídas para garantir que os pagamentos sejam recebidos e efetuados de acordo com o cronograma.
Isso ajuda, por exemplo, a evitar atrasos não intencionais na compensação de faturas de fornecedores, melhorando a qualidade de crédito da empresa.
3. Tomada de decisão informada
Por fim, organizações do mercado financeiro fazem previsão de receita para que seus líderes tomem decisões informadas sobre atividades cruciais. Isso vai do lançamento de produtos e/ou serviços ao recrutamento de pessoal.
Essa atividade capacita a liderança a tomar decisões com base em dados, o que evita que a intuição seja a principal balizadora das estratégias a serem colocadas em prática.
O contexto da Inteligência Artificial no mercado financeiro
Feita essa reflexão, já podemos entrar na questão da Inteligência Artificial. Ela é uma das tecnologias mais promissoras para o mercado financeiro.
Desde a análise de risco de crédito até a prevenção de fraudes, a IA tem sido usada para melhorar a eficiência e a segurança das operações financeiras.
Análise de crédito
Uma das principais aplicações da IA é a análise de risco de crédito. Com ela, as instituições financeiras podem analisar rapidamente uma grande quantidade de dados e decidir quais são as oportunidades disponíveis para cada cliente.
Isso ajuda a prevenir a inadimplência com base no perfil do cliente e sugerir oportunidades para clientes que acabam contratando os serviços, aumentando os negócios do banco.
Prevenção de fraudes
Além disso, a Inteligência Artificial também é usada para prevenir fraudes. Através da análise de padrões, a IA é capaz de encontrar anormalidades em transações dentro do mercado financeiro, ajudando a evitar crimes e erros que podem trazer sérios prejuízos.
Gestão jurídica
A Inteligência Artificial também tem sido usada para simplificar o processo jurídico no mercado financeiro. A IA é capaz de analisar padrões e encontrar formas e estratégias para prevenir problemas jurídicos, facilitando o processo burocrático e oferecendo soluções importantes que podem fazer a diferença no orçamento do cliente ou nas operações de uma instituição financeira.
Gestão de investimentos
Por fim, a IA é capaz de analisar dados históricos e oferecer soluções de investimento aos clientes com maiores chances de sucesso. Com a ajuda da IA, os investidores podem tomar decisões mais informadas e precisas, maximizando seus lucros e reduzindo seus riscos.
Como a Inteligência Artificial ajuda a prever receita no mercado financeiro?
A Inteligência Artificial pode agregar e processar dados com muito mais velocidade, precisão e escalabilidade do que é humanamente possível. Ela permite simplificação e melhorias nos cálculos de previsão financeira.
Enquanto as pessoas podem se sentir sobrecarregadas com grandes volumes de dados, a IA prospera melhor quando tem mais dados para alimentar seus algoritmos.
Basicamente, se uma máquina pode usar dados não tradicionais (meteorológicos ou disponibilidade de estoque, por exemplo), além de financeiros convencionais (como informações de mercado regional), ela pode encontrar novas relações entre as métricas e obter uma visão mais precisa das receitas e vendas esperadas.
Graças ao processamento de linguagem natural, times de Inteligência de Mercado, Marketing e Vendas podem usar um grande volume de informações não estruturadas para obter insights acionáveis.
À medida que mais insumos informacionais se tornam disponíveis e com o uso contínuo, esses modelos se tornam mais inteligentes e precisos ao longo do tempo. Eles chegam até a revelar os verdadeiros impulsionadores da receita comercial.
Um exemplo prático?
Usando aprendizado de máquina para analisar ativos, muitas organizações do mercado de finanças descobrem que seus conjuntos de dados tradicionais (volume e preço) tiveram muito menos impacto em sua receita do que o esperado.
Como uma ferramenta de Inteligência de Go-to-Market (GTM Intelligence) auxilia o mercado financeiro
A princípio, pode parecer que é preciso gastar muito dinheiro para incorporar Inteligência Artificial nas estratégias de previsão de receita. Mas isso não é necessariamente verdade.
Ao adotar uma solução de GTM Intelligence, por exemplo, chega-se à IA sem que seja necessário convocar um time de cientistas de dados.
Esse tipo de sistema conta com recursos super modernos baseados em Inteligência Artificial automatizando as principais tarefas em um processo de previsão de receita.
Com essa solução é possível:
- controlar a probabilidade de atingimento de metas;
- ter detalhamento e visibilidade de quais vendedores, produtos ou oportunidades precisam de mais atenção;
- conseguir informações atualizadas sobre valor vendido, venda provável e valor provável;
- entre outras facilidades.
→ Dê o play neste vídeo e aprofunde-se no tema:
Inteligência Artificial para previsão de receita: o mercado financeiro saindo na frente
As instituições financeiras mais bem-sucedidas já sabem que a Inteligência Artificial (IA) é uma das tecnologias mais promissoras para previsão de receita, permitindo análises mais precisas e escaláveis. Ela permite analisar rapidamente grandes quantidades de dados, ajudando a prevenir a inadimplência, sugerir oportunidades para clientes e prevenir fraudes.
Além disso, ela é capaz de encontrar formas e estratégias para prevenir problemas jurídicos e simplificar o processo jurídico no mercado financeiro. Na gestão de investimentos, a IA pode analisar dados históricos e oferecer soluções aos clientes com maiores chances de sucesso.
Com a ajuda da Inteligência Artificial, as empresas podem simplificar e melhorar o processo de previsão financeira, aumentando a precisão e a confiabilidade das análises.
Sobre a Cortex
A Cortex é a empresa líder em IA aplicada a negócios e Inteligência de Go-to-Market. Caso queira saber como otimizar o processo comercial das empresas, ajudando-as a encontrar formas mais eficientes de chegar a seus clientes e fechar negócios, conheça nossa solução de GTM Intelligence for B2B companies.
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